Browsing by Autor "Gonzales Selaru, Claudio Ricardo"

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El mercado de telecomunicaciones y la portabilidad numérica en Bolivia
(Facultad de Ciencias Económicas y Financieras, 2025) Kantuta Quisbert, Iber Waldo; Gonzales Selaru, Claudio Ricardo
Este estudio analiza el mercado de telecomunicaciones móviles en Bolivia durante el periodo 2008–2023, con el objetivo de evaluar el impacto de la Portabilidad Numérica, implementada el 1 de octubre de 2018, en la competencia entre operadores. El mercado está conformado por tres operadores: ENTEL, TIGO y VIVA. Para el análisis se distinguen dos etapas: Periodo de Inamovilidad Numérica (2008–2018): caracterizado por altos costos de cambio y baja movilidad de usuarios. Periodo de Portabilidad Numérica (2019–2023): marcado por la eliminación de la barrera asociada a la pérdida del número al cambiar de operador. La comparación de ambos periodos evidencia cambios relevantes en la dinámica competitiva: el crecimiento del uso de teléfonos inteligentes desplazó el consumo de voz hacia datos, intensificando la competencia en tarifas y promociones. La portabilidad numérica favoreció particularmente a ENTEL, que captó usuarios provenientes de TIGO y, principalmente, de VIVA. El efecto inicial fue un aumento de la rivalidad competitiva, reflejado en campañas comerciales más agresivas y reducción de precios. Sin embargo, esta presión competitiva derivó en prácticas de competencia por precios que, a largo plazo, resultaron más sostenibles para los operadores con mayor infraestructura y capacidad financiera, fortaleciendo su posición, lo que provocó un incremento en la concentración del mercado (HHI en ascenso). En síntesis, la Portabilidad Numérica benefició a los consumidores mediante mayor libertad de elección y mejores condiciones comerciales, pero su impacto estructural reforzó el liderazgo del operador dominante, limitando la posibilidad de una competencia equilibrada en el largo plazo.
El proceso de jubilacion en el sistema integral de pensiones, caso: futuro de Bolivia S.A..-AFP
(Facultad de Ciencias Económicas y Financieras, 2024) Crespo Mamani, Joel Alexander; Gonzales Selaru, Claudio Ricardo
La presente memoria laboral aborda el análisis de las condiciones de acceso a los beneficios del Sistema Integral de Pensiones (SIP) en Bolivia, específicamente entre los años 2017 y 2023, con un enfoque particular en la gestión de Futuro de Bolivia S.A.-AFP. El objetivo principal es evaluar los requisitos, procedimientos y condiciones que impactan a los asegurados en su acceso a las prestaciones de jubilación y vejez solidaria. A través del análisis de la normativa boliviana, especialmente la Ley Nº 065 de Pensiones y la RA 032, se definen las regulaciones y condiciones para acceder a estos beneficios. El estudio profundiza en los requisitos de acceso a la Pensión de Vejez y la Pensión Solidaria de Vejez, considerando factores como la densidad de aportes, la edad y el saldo acumulado. A su vez, se evalúan las mejoras introducidas en la gestión de Futuro de Bolivia, como la digitalización de procesos, la optimización en la atención telefónica y el uso de la oficina virtual, lo que contribuyó a la reducción de visitas presenciales y tiempos de tramitación. La rentabilidad del Fondo de Capitalización Individual (FCI) es un aspecto clave en esta evaluación, ya que afecta directamente el monto de las pensiones al momento de la jubilación. La memoria analiza la evolución de esta rentabilidad y cómo la administración de Futuro de Bolivia influyó en las condiciones de jubilación de los asegurados. Finalmente, se concluye que las condiciones de acceso a los beneficios mejoraron significativamente, gracias a la optimización de procesos, la adaptación digital durante la pandemia y la adecuada administración del fondo de pensiones. Sin embargo, se identifican áreas para continuar mejorando, como el fortalecimiento de la educación previsional y la expansión de los servicios digitales para asegurar un acceso más equitativo y eficiente.
Factores que inciden en el aumento de la cartera vencida caso: Banco Solidario S.A.
(Facultad de Ciencias Económicas y Financieras, 2024) Chambi Alegria, Diego Osvaldo.; Gonzales Selaru, Claudio Ricardo
La presente momería laboral que analiza “Factores que Inciden en el Aumento de la Cartera Vencida en el Banco Solidario S.A.” tiene por objeto analizar la morosidad de las gestiones 2015 a 2023, haciendo un estudio de 9 años, mostrando el problema principal de los últimos años, la crisis sanitaria y la escasez de dólares que afecto y que genero problemas en el sistema financiero del país, mismo se manifestó en crecimiento del índice de mora, entre las gestiones 2021, 2022 y 2023. Se realiza identificación de aspectos y variables mediante la recolección de información de los clientes prestatarios y el uso del modelo logístico que mida el riesgo de incumplimiento. Los factores que explican el aumento de la cartera vencida y el riesgo de crédito, se muestran como una propuesta diseñar un modelo Logit que determinar las probabilidades incumplimiento de un cliente determinado, tomando buenas decisiones en la otorgación de créditos y seguimiento. Concluyendo se tiene que el modelo es efectivo para identificar factores de riesgo de morosidad y que cada variable desempeña un papel crítico en la evaluación de la capacidad de pago de los prestatarios. También una de las recomendaciones, prestar especial atención a los prestatarios con deudas en otras entidades financieras, dado que esta variable muestra una alta significancia en la predicción de la morosidad. Además, el género, el estado civil y el número de hijos deben ser considerados como factores relevantes en la segmentación del riesgo.
La regulación en los precios de generación de energía eléctrica
(Facultad de Ciencias Económicas y Financieras, 2009) Gonzales Selaru, Claudio Ricardo; Guzmán Aguirre, Walter David
I.INTRODUCCIÓN. 1.1. ANTECEDENTES. 1.2. PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA. 1.3. MARCO TEÓRICO (TEORIAS ACERCA DE REGULACION). 1.3.1. LA PRESENCIA DE FALLAS DE MERCADO. 1.3.2. LA TEORIA DEL BIENESTAR. 1.3.3. LA TEORIA KEYNESIANA. 1.3.4. LA TEORIA DE LOS MERCADOS DISPUTABLES. 1.3.4.1. CONDICIONES PARA LA DISPUTABILIDAD DE LOS MERCADOS. 1.3.5. LA TEORIA DEL INDICE DE PRECIOS AL CONSUMIDOR MENOS X. 1.4. METODOLOGÍA. 1.5. DELIMITACION. 1.5.1. DELIMITACION ESPACIAL. 1.5.2. DELIMITACION TEMPORAL. 1.6. JUSTIFICACION. 1.7. FORMULACION DE LA HIPÓTESIS. 1.7.1. HIPOTESIS CENTRAL. 1.8. OBJETIVOS. 1.8.1. OBJETIVO GENERAL. 1.8.2. OBJETIVOS ESPECIFICOS. II. CONSIDERACIONESDESCRIPTIVAS. 2.1. CONSIDERACIONES GENERALES DEL SECTOR ELECTRICO. 2.1.1. CONOCIENDO AL SECTOR ELECTRICO. 2.1.2. TECNOLOGIAS DE GENERACION. 2.1.3. PLANTAS GENERADORAS EN BOLIVIA. 2.1.4. LOS SISTEMAS ELECTRICOS EN BOLIVIA. 2.2. SITUACION DEL SECTOR ANTES DE LA REFORMA. 2.2.1. UNA BREVE DESCRIPCION. 2.2.2. ALGUNOS OTROS SUPUESTOS DE LA INTEGRACION VERTICAL. 2.3. PERIODO DE REFORMAS Y LA DESISNTEGRACION VERTICAL. 2.3.1. DESCRIPCION DE LAS REFORMAS. 2.3.2. EL PERIODO POST REFORMA. 2.4 ASPECTOS FUNDAMENTALES DE LA REGULACION EN BOLIVIA. 2.4.1. COMO SE INCERTA LA REGULACION EN EL SECTOR. 2.4.2. LA REGULACION COMO DEFINICION. 2.4.3. LA EVIDENCIA EMPIRICA DE LA REGULACION. III. MARCO NORMATIVO. 3.1. REFORMAS LEGALES E INSTITUCIONALES. 3.1.1. REFORMAS LEGALES. 3.1.2. ESTRUCTURA INSTITUCIONAL. IV.DEMOSTRACION DEL MODELO. 4.1. MODELO DE PRECIOS DE GENERACION EN GENERAL. 4.1.1. CARACTERISTICAS DE UN PRECIO ÓPTIMO. 4.1.2. FIJACIÓN DE PRECIOS POR BLOQUES. 4.2. MODELO ECONOMETRICO PARA EL CÁLCULO DE LOS PRECIOS DE GENERACION DE ENERGIA ELECTRICA. 4.2.1. ESPECIFICACION DEL MODELO. 4.2.2. GRAFICACION DE LAS SERIES DE TIEMPO. 4.2.3. FORMULACION DEL TEST DE DICKEY-FULLER. 4.2.4. ESTIMACIÓN DEL MODELO. 4.2.4.1. ESTIMACION PUNTUAL. 4.2.4.2. EL COEFICIENTE. 4.2.4.3. EL ESTADISTICO-T. 4.2.4.4. PROBABILIDAD. 4.2.4.5. COEFICIENTE DE DETERMINACION. 4.2.4.6. COEFICIENTE DE DETERMINACION CORREGIDO. 4.2.4.7. EL ESTADISTICO DURBIN-WATSON. 4.2.5. CONTRASTACION DEL MODELO. 4.2.5.1. TEST DE CORRELOGRAMA-Q STADISTIC. 4.2.5.2. TEST DE CORRELOGRAMA STADISTIC SCUARES. 4.2.5.3. TEST DE ARCH. 4.2.5.4. TEST DE WHITE NO CROSS TERMS. 4.2.5.5. TEST JARQUE-BERA. 4.2.5.6. TEST DE CUSUM SQ. 4.2.5.7. TEST DE PREDICCIÓN A UN PERIODO. 4.2.5.8. TEST DE PREDICCION A N PERIDOS. 4.2.5.9. TEST DE CAUSALIDAD A LO GRANGER. 5. CONCLUCIONES. 5.1. CONCLUSIONES SOBRE EL MODELO. 5.2. CONCLUSIONES FINALES. BIBLIOGRAFÍA. ANEXOS.