El riesgo país y su efecto en el sistema financiero boliviano

Abstract

El proceso de globalización económica ha generado la necesidad en las entidades financieras de profundizar la internacionalización, lo cual ha obligado a introducirse en entornos poco conocidos, incrementando significativamente el grado de incertidumbre que deben soportar; por ello el análisis del riesgo-país se ha convertido en un tema de interés mundial, nacional y de todas las entidades bancarias, que son consientes de la alta sensibilidad y de todas las entidades bancarias, que son consientes de la alta sensibilidad del sector financiero. El análisis del riesgo-país constituye un componente muy destacado de los departamentos de estudios y de gestión de riesgos de los bancos, compañías de seguros, agencias de rating y reguladores del sistema financiero. También ofrece un gran interés para muchas compañías multinacionales. El concepto de riesgo- país comenzó a acuñarse con el resurgimiento de la actividad bancaria internacional a gran escala en los años 50 y se introdujo con fuerza en el mundo financiero a partir de la crisis de la deuda latinoamericana de principios de la década de 1980. A partir de ese momento, el concepto de riesgo-país fue cobrando una relevancia grande dando lugar a metodologías de análisis para garantizar un adecuado ritmo de desarrollo económico en cualquier país o entidad bancaria. En consecuencia, en el presente proyect6o de grado se considera que el factor "riesgo-país", permanece latente en nuestra economía, mientras los signos de incertidumbre no se despejen.