Modelo integrado de un sistema de gestión antisoborno NB/ISO 37001:2017 y un sistema de gestión del COMPLIANCE NB/ISO 37301:2021, para el Sistema Financiero Boliviano especializado en microfinanzas – caso : cartera créditos

Abstract

En américa, los escándalos de soborno y corrupción son de carácter común, esta región es considerada altamente riesgosa en lo que refiere a cumplimiento. Localmente son cada vez más los Bancos, que han ido implementando departamentos de Compliance (Cumplimiento) en los últimos años, en tanto los mismos no fueron acompañados por un cambio cultural sobre la base de principios éticos, generando herramientas de prevención, detección y respuesta sin componentes integrados de un Programa Antisoborno y un Programa de Compliance. El presente trabajo es una propuesta de un Modelo Integrado de un Sistema de Gestión Antisoborno NB/ISO 37001:2017 y un Sistema de Gestión Compliance NB/ISO 37301:2021, para el Sistema Bancario Boliviano en entidades especializadas en Microfinanzas, en la Cartera de Créditos, teniendo el objetivo de diseñar un Manual diseñado específicamente para este Modelo. Para lograr este propósito, se utilizó un proceso metodológico de investigación con enfoque de investigación cualitativo, tipo de investigación descriptivo, diseño de investigación no experimental y método de investigación inductivo, además se aplicó técnicas como la observación, análisis documental, entrevistas estructuradas y cuestionarios, como resultado se encontró una falta de Sistemas de Gestión Antisoborno con un Sistema de Gestión Compliance en las entidades financieras especializadas en Microfinanzas, en la Cartera de Créditos. Se propone finalmente un Manual Modelo Integrado de un Sistema de Gestión Antisoborno y un Sistema de Gestión Compliance que permita tener una efectiva administración en la Entidad Financiera en el manejo y administración de la Cartera de Créditos.