Aplicación de modelo financiero comercial estratégico para jefatura de agencia financiera en relación a objetivos específicos institucionales

Abstract

El presente trabajo tiene como propósito exponer la experiencia práctica del autor, por el trabajo realizado durante 16 años en el área Financiera, específicamente en Bancos Comerciales y de Microcrédito. En particular en el trabajo realizo durante más de 5 años en las agencias de Sucursal El Alto en Banco Fassil S.A. y también aplicadas en Banco Fie S.A., en el cargo de Jefe de Agencia Financiera, quien es responsable de la Gestión, Control y Seguimiento del Negocio Integral y Resultados de la Agencia Financiera. En la mencionada experiencia se destaca la implementación de un Modelo Financiero Comercial Estratégico, como una herramienta de gestión y seguimiento que permita analizar y planificar las operaciones financieras de una agencia con un enfoque estratégico para el cumplimiento de los objetivos institucionales requeridos. También es importante mencionar que la formación académica recibida en la carrera de Contaduría Pública de la Universidad Mayor de San Andrés, permitió identificar la necesidad de un modelo indispensable para el cargo de Jefe de Agencia. El Modelo Financiero Comercial Estratégico es una representación compilada y relacionada de las actividades a desarrollar cíclicamente en un periodo de tiempo, que permite conocer y entender el entorno de negocios en el cual se trabaja, definir los objetivos comerciales y facilitar las herramientas para implementar estrategias, tácticas y acciones efectivas para el logro de objetivos integrales de los equipos de Agencia, así mismo la medición de los resultados obtenidos (seguimiento) y líneas de acción de corrección ágiles y oportunas. Es una referencia a seguir para mejorar integralmente en el desarrollo de las actividades comerciales y operativas, en base a mejores prácticas, enfatizando principalmente en la sensibilidad de la Agencia Financiera ante cualquier iniciativa de cambio que se produzca. Está estructurado en 5 componentes que cumplen fases importantes para una correcta funcionalidad y orientación, son: Estrategia en lo que se refiere a segmentación de Agencia por cercanía geográfica, clasificación de roles por cargo de la Agencia Financiera e indicadores de desempeño para la consecución de los objetivos estratégicos e integrales, Estructura en lo que se refiere a la organización y consolidación de los roles/responsabilidades del equipo de agencia, Comunicación que es fundamental y promueve un clima laboral optimo y cooperativo, Herramientas de Seguimiento en lo que se refiere a los sistemas, aplicaciones, controles, instrumentos diseñados para la realización de una tarea e Indicadores Integrales en lo que se refiere a dos tipos de tableros El cuadro de Mando Integral y dashboard o indicadores claves de medición.